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2026-10-31 休眠FX口座（SimpleFX・XM Trading）の整理と出金手続き 個別サポート
record_id: CAC-0008-009 / 担当: 飯塚 / 所要: 80分 / 入力経路: plaud / 形式: オンライン
サポート概要
長沼様のもとに、休眠中のFX口座（SimpleFX・XM Trading）から休眠手数料やマイナス残高に関するメールが届いていたため、オンラインで口座の整理を行いました。SimpleFXはパスワードを再設定したうえでアカウント削除を申請し、XM Tradingは残高14万2,000円の全額を顧客名義の銀行口座へ出金する手続きを完了しました。XM Tradingは着金を確認したあとにCEO側でアカウントを解約することで合意しました。次回は確定申告に向けた年間損益の確定と最終調整のため、1月11日（月・祝）に対面でサポートを行います。
社内メモ（internal_log・社内限定）
- Zoomの音声接続が不調だったため、スマートフォンからパソコンのZoomアプリに切り替え、画面共有とリモート操作でサポートを開始
- SimpleFXにログインできず、カスペルスキーの一時停止やゲストモードを試した結果、セキュリティソフトによるブロックではなくSimpleFX側の障害と判明
- SimpleFXのパスワードを再設定し、プライバシーポリシー欄に「Delete」と入力してアカウント削除を申請。完了までは通常3日間（72時間）かかることを確認
- XM Tradingはパスワード要件（10〜15文字・記号を含む）に合わせて再設定し、ログイン（素材間で相違: 10〜15文字 / 15文字以上）
- XM Tradingのマンスリーステートメントなどのメール履歴を確認。未決済ポジションも取引もないが、休眠手数料（毎月−1,598円など）が引き落とされ続けていたことが判明
- 利用可能な証拠金残高14万2,000円（以前は14万4,000円）を確認し、全額を顧客名義の三井住友銀行口座へ出金リクエスト。「出金手続きが正常に完了しました」という自動通知メールを受信。出金処理は受領後、通常24時間以内の見込み
- 金融機関や決済サービスのハッキング、不正出金、サーバー上の資産消失のリスクについて意見交換し、口座を減らしておく意義を確認
- XM Tradingは残高がゼロになると自動で削除される仕様だと説明し、着金後にCEO側で再度ログインして正式に解約する方針を決定。翌週からライブチャットでの問い合わせも利用可能
- 次回は1月11日（月・祝）に対面で2〜3時間のサポートを行うことで合意（素材間で相違: 開始13:00 / 12:30）。今年は車の買い替えで控除枠に余裕があるため、含み損ポジションを処分して枠を活用し、将来の税負担を軽くする方針も共有
- 本日のサポート料金は通常の1時間料金から20%割引。決済案内はLINEで送信済みで、Squareのクレジットカード決済または指定口座への銀行振込を選べることと、Squareでは過去のカード情報が自動入力される場合があることを案内
（customer_summary 未入力: 顧客ページには表示されません＝社内限定レコード）
次回アクション（next_actions）
| 担当 | 内容 | 公開範囲 |
|---|---|---|
| 顧客 | LINEの案内に従い、本日のサポート料金（20%割引適用）をSquareのクレジットカード決済または銀行振込で支払う | 社内限定 |
| 顧客 | XM Tradingからの出金（14万2,000円）が三井住友銀行口座に着金したら、LINEで報告する | 社内限定 |
| 顧客 | 1月11日（月・祝）の対面サポートの予定を空けておく | 社内限定 |
| スタッフ | 着金の報告を受けたらXM Tradingにログインし、アカウントを解約・削除する | 社内限定 |
| スタッフ | SimpleFXのアカウント削除が完了したか（申請から約72時間後）を確認する | 社内限定 |
| スタッフ | 1月11日（月・祝）の対面サポートで、確定申告に向けた年間損益の確定と含み損ポジションの整理方針を詰める | 社内限定 |
添付メディア
Drive 保管フォルダ: 開く（記録バックアップ・カード・画像・動画）
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