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2026-10-15 暗号資産偏重の是正とSBI証券でのS株投資開始の相談 個別サポート
record_id: CAC-0016-001 / 担当: 飯塚 / 所要: 126分 / 入力経路: plaud / 形式: 対面（ホテルラウンジ、カフェなど）
サポート概要
大内様は約8年前からビットコイン・イーサリアム・ソラナの3種類で約500万円相当の暗号資産を保有しており、資産の偏りを直したいこと、年金繰り上げ受給で毎月約7万円の余剰資金が出る見込みであることから、株式投資を始めたいとのご相談でした。今回は、銀行からSBIハイブリッド預金への資金移動、S株（1株単位）の発注方法、注文の種類（指値・成行・期間指定）、口座区分（特定・一般・NISA）をレクチャーし、少額を金額ベースで分散して投資する方法と、暴落に備えてキャッシュを2〜3割残す方針を説明しました。暗号資産は節目の価格で10〜20%ずつ段階的に利益確定し、株式へ移していく考え方を共有しました。次回までに、顧客は発注練習と学習資料へのアクセス設定を行い、こちらは復習用ガイドと運用計画案をお送りします。
社内メモ（internal_log・社内限定）
- 現状確認：対面・電話注文での株式経験はあるがネット取引は初心者、暗号資産（BTC/ETH/SOL）約500万円相当を約8年保有、手元の初期投資資金は約5万円、年金繰り上げ受給で毎月約7万円の余剰見込み、NISA投資可能枠は240万円
- 相談目的の整理：インフレ対策と安定した毎月の収入を目指し、自分で無理なく管理できるシンプルなポートフォリオを作りたい
- 銀行からSBIハイブリッド預金への振替手順（振替と送金の違い）、SBI証券での発注手順（特定口座の選択、指値・成行、有効期限設定、取引パスワードの保存）をレクチャー
- S株の仕様を説明：1株単位（数百円〜数千円）から売買でき、約定は1日3回（12:30、15:30、翌日9:00／13:30締切等）、日本株の単元株は100株単位、特定口座なら原則確定申告不要
- 少額分散投資を提案：初期予算5万円・月7万円を3〜4銘柄に金額ベースで均等配分（1銘柄1万〜2.5万円程度）、一括で全額を投じる癖を避け、キャッシュ（余力）を総資金の20%〜30%残すルールを提案
- 候補を紹介：大型優良株（東京海上、伊藤忠商事）、インフレ下でも好業績の銘柄（良品計画）、株式分割で買いやすくなった銘柄（三越伊勢丹）、JX金属。日経平均連動では1330（NISA成長投資枠対応・1株単位で初心者向け）、1570レバ・ジャパン225（CFD）はボラティリティが高く短期反発狙い向きと説明
- 暗号資産の出口戦略：BTCが9万ドル・10万ドル等の節目に達したら10%〜20%ずつ段階的に利益確定し、株式へリバランスする方針を共有
- 情報配信の使い方を説明：プレミアム配信（月額5,000円・月1〜2回の売買通知で即時性重視）、四季報銘柄（約40〜50社・中長期の選定入口）、Notionの配布資料・アーカイブ動画（視聴期限1週間）。基軸銘柄（コア）とサブ銘柄（短期チャレンジ）の配分、銘柄数を増やしすぎない管理についても助言
- 四季報勉強会（2026-10-16・10-17開催）のZoomリンクと録画アーカイブの案内を送ることで合意
（customer_summary 未入力: 顧客ページには表示されません＝社内限定レコード）
次回アクション（next_actions）
| 担当 | 内容 | 公開範囲 |
|---|---|---|
| 顧客 | SBI証券アプリでハイブリッド預金の買付余力を確認し、S株または指値での現物買い注文（東京海上、JX金属等の候補）の発注練習を行う | 社内限定 |
| 顧客 | サポート用専用LINEの疎通を確認し、Notion（配布資料・動画アーカイブ）をブックマークする | 社内限定 |
| スタッフ | S株の発注手順・約定時間ルールと口座区分（特定/NISA）の要点をまとめた復習用ガイドを2026-10-16までに送る | 社内限定 |
| スタッフ | 初期予算5万円・月7万円の運用計画案（3〜4銘柄への金額均等配分テンプレート）を2026-10-17までに提示する | 社内限定 |
| スタッフ | 2026-10-16・10-17開催の四季報勉強会のZoomリンクと録画アーカイブの案内を送る | 社内限定 |
| 顧客 | 暗号資産（BTC/ETH/SOL）の段階的な利確ルール（目標価格と売却比率）と株式へのリバランス計画をスタッフと一緒に決める | 社内限定 |
| スタッフ | 暗号資産の段階的な利確ルールとリバランス計画を顧客と一緒に整理して決める | 社内限定 |
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